Giới thiệu

Finance E-Learning là một blog cá nhân nơi mình chia sẻ những kiến thức, kinh nghiệm và góc nhìn thực tế trong lĩnh vực Tài chính – Kinh tế – Kinh doanh. Từ những điều cơ bản nhất như quản lý tài chính cá nhân, đến các chiến lược đầu tư, giao dịch tài sản kỹ thuật số, và cả hành trình đi từ con số 0 đến những mục tiêu lớn hơn như TỰ DO TÀI CHÍNH.

Mục tiêu của blog là tạo nên một không gian học tập thoải mái, thân thiện và không quá học thuật, để mọi người – dù là sinh viên, người mới đi làm hay nhà đầu tư – đều có thể tiếp cận dễ dàng và áp dụng vào cuộc sống, từng bước cải thiện tài chính và tư duy đầu tư của chính mình.

“Kiến thức tài chính không nên là thứ khiến bạn áp lực – nó nên là công cụ để bạn tự tin hơn mỗi ngày.”

Hy vọng những gì mình chia sẻ sẽ là một phần nhỏ tiếp thêm động lực trên hành trình của bạn 🌱

Love & Gratitude

So sánh giữa việc Trade quỹ (prop trading) và Trade vốn tự có: Lựa chọn nào phù hợp với bạn?

 Trading hiện nay có vẻ không còn quá nhiều rào cản để mọi người có thể tham gia vào vậy nên chọn hình thức nào sẽ tối ưu giảm thiểu rủi ro cho bản thân và đạt được lợi nhuận tốt nhất? Hãy cùng mình tìm hỉu dưới bài viết đây nhé!



Bài viết gồm 5 phần:

Phần 1: Giới thiệu chung về hai hình thức giao dịch
Phần 2: So sánh chi tiết
Phần 3: Trường hợp nào nên chọn cách giao dịch nào?
Phần 4: Case study minh hoạ
Phần 5: Kết luận

Phần 1: Giới thiệu chung về hai hình thức giao dịch

1.1. Trade quỹ là gì?

Trade quỹ (prop trading - proprietary trading) là hình thức giao dịch tài chính bằng vốn của các tổ chức quỹ tài chính (quỹ trading), người giao dịch không phải dùng tiền cá nhân, mà thay vào đó hợp tác với quỹ và nhận phân chia lợi nhuận.

1.2. Trade vốn tự có là gì?

Trade vốn tự có là việc bạn sử dụng chính tiền cá nhân của mình để thực hiện các giao dịch đầu tư. Lợi nhuận thu về hoàn toàn thuộc về bạn, nhưng đồng thời bạn phải chịu hoàn toàn rủi ro.

Phần 2: So sánh chi tiết

2.1. Vốn ban đầu

  • Trade quỹ: Vốn giao dịch thường cao (50.000$ - 200.000$+), trader chỉ cần đóng phí thi (khoảng 100$ - 1000$).

  • Trade vốn tự có: Giới hạn bởi khả năng tài chính cá nhân, thường không đủ lớn để chia đều danh mục và giao dịch linh hoạt.

2.2. Quản lý rủi ro

  • Trade quỹ: Rủi ro có giới hạn nhờ vào quy tắc stoploss nghiêm ngặt (5%/ngày, 10%/tài khoản...). Trader chỉ mất phí thi.

  • Trade vốn tự có: Rủi ro trực tiếp đối với tiền mặt của bạn. Sai lầm trong giao dịch dẫn đến mất vốn.

2.3. Tự do giao dịch

  • Trade quỹ: Bị ràng buộc bởi quy định quỹ: không giao dịch news, phải giữ drawdown dưới một mức nhất định, v.v.

  • Trade vốn tự có: Tự do hoàn toàn. Bạn quyết định kế hoạch, điểm vào lệnh, mức risk tự chọn.

2.4. Tốc độ scale up

  • Trade quỹ: Rất nhanh. Trong 6 tháng có thể tăng từ 50.000$ đến 400.000$+ vốn giao dịch.

  • Trade vốn tự có: Phụ thuộc vào tiết kiệm hoặc lãi kếp lâu dài.

2.5. Tâm lý giao dịch

  • Trade quỹ: Áp lực bối quy tắc nghiêm khắc, nhưng giảm stress về mất vốn.

  • Trade vốn tự có: Dễ sợ hãi khi giao dịch số tiền lớn, nhất là khi dùng margin.

Phần 3: Trường hợp nào nên chọn cách giao dịch nào?

3.1. Ai nên trade quỹ?

  • Muốn phát triển quy mô nhanh và không sợ mất tiền cá nhân.

  • Chấp nhận tuân thủ quy tắc giao dịch nghiêm ngặt.

3.2. Ai nên trade vốn tự có?

  • Người thích tự do tối đa, dài hạn.

  • Đã có vốn nhất định.

Phần 4: Case study minh hoạ

4.1. Trader A - Trade quỹ

  • Pass FTMO 50.000$

  • Lợi nhuận trung bình 7%/tháng, chia 80/20

  • Sau 6 tháng, scale lên 200.000$, thu nhập ~6.000$/tháng

4.2. Trader B - Trade vốn tự có

  • Vốn ban đầu 10.000$

  • Lợi nhuận trung bình 5%/tháng

  • Sau 1 năm: ~17.000$



Phần 5: Kết luận

Không có phương án nào tuyệt đối đối với tất cả trader. Mỗi hình thức giao dịch đều phù hợp với mục tiêu, tâm lý và nguồn lực khác nhau. Quan trọng là bạn nhận diện rõ con đường mình phù hợp nhất để theo đuổi và tối ưu hóa nó vài năm tới.

Theo quan điểm cá nhân của mình, việc mới bắt đầu trading, vốn chúng ta còn thấp, việc để mất vốn ban đầu rất khó để tiếp tục sự nghiệp trading hay ảnh hưởng rất lớn tới tâm lý của bản thân mình nên mình có xu hướng khuyên mọi người nên khởi đầu bằng việc trade quỹ. Ngoài những so sánh trên thì mình sẽ cho các bạn thêm góc nhìn cá nhân mình như sau:

- Nếu bạn mất, bạn mất rất ít, nếu đăng kí quỹ 10.000$ thì chi phí bạn bỏ ra thi đâu đó chỉ tầm 50-80$, rất thấp. Nếu như bạn pass thì quỹ sẽ hoàn phí thi đó lại cho bạn (đối với quỹ FTMO) coi nhưng bạn chẳng phải bỏ ra bất cứ thứ gì mà đổi lại bạn có 10.000$ để trade. Nếu quỹ có scam không trả tiền bạn thì bạn cũng đã chứng minh được rằng hệ thống giao dịch của bản thân hiệu quả và tự tin dùng vốn của mình để trade và số tiền bạn bỏ ra thi quỹ cũng chả bao nhiêu.

- Scale "lấy mỡ nó rán nó" sau khi bạn pass quỹ bạn trade có lãi, bạn có thể trích ra 1 phần lãi để thi tiếp nâng số vốn trade của mình lên cao hơn. Đây là một chiêu mà nhiều người rất hay làm.

- Cuối cùng để đảm bảo bạn sẵn sàng trước khi đụng đến quỹ cá nhân. Ngay cả những mức drawdown, stoploss của quỹ 5%-10% mà bạn còn không vượt qua được thì khi sử dụng quỹ cá nhân đảm bảo bạn sẽ rất dễ bị cháy tài khoản nên trade quỹ là một cách để bạn chứng minh bạn và hệ thống giao dịch của bạn đã sẵn sàng.

Đó là những kinh nghiệm của mình trong quá trình trading hy vọng sẽ hữu ích với bạn, nếu bạn muốn mình làm thêm kiến thức về phần nào hay so sánh quỹ nào thì hãy để lại dưới phần bình luận hoặc gửi mail cho mình biết nhé. Cảm ơn bạn đã enjoy!

Nhận xét

Đăng nhận xét

Bài đăng phổ biến